Consultoria Financeira · Sob consulta
Gestão de património com rigor e uma visão de longo prazo
Aconselhamento financeiro independente, com estratégias construídas à medida do perfil e dos objetivos de cada cliente — sem promessas de retorno, apenas método e disciplina.
Serviços
Aconselhamento financeiro independente
Cada serviço parte de uma avaliação individual — nunca de um modelo genérico.
Gestão de Património
Acompanhamento contínuo da alocação de ativos face aos objetivos definidos.
Planeamento de Reforma
Estratégia de longo prazo para complementar a reforma.
Consultoria de Investimento
Análise e recomendação de instrumentos financeiros adequados ao perfil.
Planeamento Fiscal
Otimização fiscal legal em articulação com contabilistas certificados.
Sucessão Patrimonial
Planeamento de transmissão de património entre gerações.
Proteção de Ativos
Estruturação de seguros e instrumentos de proteção patrimonial.
Perfis de cliente
Perfis de investidor
Cada estratégia parte de um perfil de risco definido em conjunto com o cliente.
| Conservador | Moderado | Arrojado | |
|---|---|---|---|
| Horizonte temporal | 1–3 anos | 3–7 anos | 7+ anos |
| Exposição típica a ações | até 20% | 20–50% | acima de 50% |
| Objetivo principal | Preservação de capital | Crescimento equilibrado | Crescimento de longo prazo |
Perfis ilustrativos — a alocação real depende sempre de avaliação individual. Não constitui aconselhamento de investimento nem promessa de retorno.
Metodologia
Como trabalhamos
Um processo estruturado, revisto continuamente ao longo da relação.
Diagnóstico financeiro
Levantamento completo da situação patrimonial e dos objetivos.
Definição de estratégia
Construção de uma estratégia alinhada com o perfil de risco.
Implementação
Execução da estratégia através dos instrumentos mais adequados.
Acompanhamento contínuo
Revisão regular e ajustes face à evolução dos mercados e objetivos.
Acompanhamento
Timeline de acompanhamento
Uma cadência clara de revisão, sem surpresas.
Trimestral
Reunião de acompanhamento
Revisão de performance e ajustes pontuais à estratégia.
Semestral
Relatório detalhado
Relatório completo de património e evolução da estratégia.
Anual
Revisão de estratégia
Reavaliação de objetivos, perfil de risco e alocação.
Contínuo
Disponibilidade da equipa
Acesso direto à equipa responsável sempre que necessário.
Veja a metodologia e os serviços em detalhe
Páginas dedicadas com o processo completo e a descrição de cada serviço.
Equipa
Uma equipa multidisciplinar
Consultores certificados, com especialização complementar.
Rui Salvaterra
Sócio · Gestão de Património
20+ anos de experiência
Inês Bragança
Consultora · Planeamento Fiscal
Certificação em fiscalidade
Miguel Restivo
Consultor · Investimento
Análise de mercados
Ana Cerveira
Consultora · Sucessão Patrimonial
Planeamento sucessório
Clientes
O que dizem os nossos clientes
“Sinto que a estratégia é revista com regularidade e que cada decisão é bem explicada, sem jargão desnecessário.”
Cliente Verity
Cliente desde 2019
“A transparência sobre riscos e custos foi o que mais valorizei desde o início.”
Cliente Verity
Gestão de património
“O planeamento de reforma ficou muito mais claro depois da primeira reunião.”
Cliente Verity
Planeamento de reforma
Dúvidas frequentes
Perguntas frequentes
Garantem retornos de investimento?＋
Não. Nenhuma estratégia de investimento garante retornos — o nosso trabalho é gerir risco de forma disciplinada e transparente.
Qual o património mínimo para começar?＋
Analisamos cada caso individualmente numa reunião inicial sem compromisso.
Como funcionam as comissões?＋
As comissões são explicadas de forma transparente antes de qualquer decisão, sem custos escondidos.
Os dados financeiros são confidenciais?＋
Sim, toda a informação partilhada está sujeita a confidencialidade contratual.
Contacto
Marque uma reunião inicial
Sem compromisso — a primeira reunião serve para conhecer o seu perfil e objetivos.
Telefone
(+351) 210 500 000
geral@veritywealth.exemplo.pt
Morada
Avenida da Liberdade 180, 4º, 1250-000 Lisboa (morada de exemplo)
Descreva brevemente o seu objetivo
Nome
Contacto
Assunto
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